金融資産全体 運用成績 2022年7月
2022年7月のiDeCo、投資信託、日本株、米国ETF・米国株式の合計の運用成績と、預金も合わせた合計金額の月次レポート記事になります。
~簡単な自己紹介~
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本当にありがとうございます!
投資方針
同じ投資方針の投資家さんのポートフォリオを参考に買う銘柄を選んでいます。
7月の金融資産の残高と割合
7月の金融資産は約1,330万円でした。
預金は楽天銀行とイオン銀行の合計で、メインバンクは楽天銀行です。
本当は他に三井住友銀行や住信SBIネット銀行もありますが、クレジットカードの引き落とし待ち(=負債)の金額も合わせるとちょうど0になる感じなので、除外しています。
生活防衛資金を600万円と考えているので、600万円を超えている金額は基本的に全額投資に回そうと思っています。
8月はかなり多めに投資商品を購入したので、8月分の記事でまた割合が変わってくるでしょう。
ざっくり概算ですが、毎月10万円~15万円ほどの余剰資金が出るので、それを投資に回していきます。
投資トータルリターン
評価損益+配当金でトータルリターンを出しています。
全体で見ると、2021年1月と2月の大暴落があり、あまりトータルリターンは伸びていません。
直近12か月平均では1.42%といったところです。
この大暴落は私が投資信託に全振りしようと思って大量買いしたのですが、すぐに高配当投資に切り替える決断をして、大量に買った投資信託を売却した事件です。
我ながらもったいないことをしたなぁと思います。。。
まとめ
まずは毎月配当金が1万円(=年間で12万円)もらえるように、今後もETFと株式を中心とした投資を続けていきます。
あと、老後2,000万円問題を早くクリアしたいところです。
投資商品の詳細なレポートは個別の記事をご参照いただければと思います。
お読みいただき、ありがとうございました。